By 비즈테크 
2024: 명확하게 준비하는 자산 관리와 자본이득세 전략
여러분, 드디어 그 기사가 왔습니다. 밀린 상속세, 복잡한 투자, 그리고 증여의 바다에서 안전하게 항해할 수 있도록 도와줄 귀중한 정보들이 담긴 글이죠. 이번 블로그에서는 최근 뜨거운 이슈인 자본이득세(Capital Gains Tax)에 대해 깊이 파고들어 보겠습니다.
자본이득세, 이 말만 들어도 머리가 지끈거리고 나무랄 데 없이 복잡해 보이는 세금 제도의 복잡함이 떠오르죠. 하지만 여러분, 걱정 마세요. 이 글은 자본이득세 인상 가능성에 대한 준비 방법을 쉽게 설명해 드릴 예정입니다.
우선, 카말라 해리스 부통령이 발표한 새로운 제안이 무엇인지 짚어보죠. 그녀는 자본이득세율을 현재 20%에서 28%로 인상하자는 안을 내놓았습니다. 소득이 1억 달러 이상인 사람들을 대상으로 하는데요, 이로 인해 자본이득세 부담은 1978년 이래 가장 높은 33%에 이를 것으로 보입니다.
자, 그렇다면 어떻게 해야 할까요? 이런 상황에서 우리는 과연 어떤 전략을 사용할 수 있을까요?
- 적극적인 손실 수확: 손실이 발생한 주식을 판매해 그 손실을 다른 주식에서 발생한 이익과 상쇄시키는 방식입니다. 의외로 이 방법은 잘 활용되지 않거나, 연말에 몰아서 하는 경우가 많은데요. 하지만 연중 내내 꾸준히 실행한다면 상당한 효과를 볼 수 있습니다.
- 더 공격적인 손실 수확: 좋은 해에도 나쁜 해에도 손실을 수확하는 적극적인 태도가 필요합니다. 정해진 포트폴리오에 새로운 증권을 추가하면서 손실을 더욱 많이 창출하는 방법입니다.
- 자본이익 수확: 소득이 낮을 때 자본이익을 실현해 현재의 낮은 세율을 적용받는 방법입니다. 은퇴 후나 실직 시 점진적으로 주식을 매각해 세금을 줄일 수도 있죠.
- 장기간에 걸친 매각: 한 번에 모든 부동산이나 주식을 처분하기 부담스럽다면 몇 년에 걸쳐 매각을 진행하는 것도 하나의 방법입니다. 이는 세금 부담을 여러 해로 분산시키기 때문에 유리할 수 있습니다.
- 자선 기부: 매각하지 않는 대신 주식을 기부하는 것도 한 방법입니다. 주식을 기부하면 매각으로 인한 세금을 발생시키지 않기 때문에 효과적인 절세 전략이 될 수 있습니다.
자본이득세 절세 전략은 여기에 그치지 않습니다. 물론, 개인의 상황에 따라 적절한 조정이 필요합니다. 때문에 전문가와 상담하고 체계적인 재무 계획을 세우는 것이 무엇보다 중요합니다.